Notre démarche s’inscrit sur le long terme et comprend plusieurs phases :
- Identifier vos objectifs
A votre écoute et dans le plus strict respect de la confidentialité, aborder avec vous les aspects financiers, mais aussi sociaux et familiaux, lors d’un audit patrimonial complet.
- Établir un bilan patrimonial
Des outils et des logiciels performants associés à nos compétences permettent d’obtenir une photographie de la composition de votre patrimoine. Cette synthèse détermine les points clés de votre « environnement financier », ses capacités et ses contraintes. Ce document permettra par la suite de définir une ou plusieurs stratégies que nous serons amenés à valider ensemble.
- Définir une stratégie
Après analyse de votre situation et en réponse à vos besoins, des solutions pertinentes et concrètes vous sont proposées : Investissements immobiliers – Placements financiers – Financement – Solutions patrimoniales…
- Reporting et suivi régulier
Une fois la stratégie validée, et les solutions mises en œuvre, nous établirons un calendrier de reporting adapté à vos disponibilités (téléphone, email, courrier). Un espace client sera également mis à votre disposition sur notre site internet afin d’avoir accès à tout moment aux éléments de votre dossier (Etudes, bilan patrimonial, investissement financier et immobilier, etc.). Un accès sécurisé à l’ensemble de vos avoirs financiers pourra également vous être proposé.
Le processus
Le processus de conseil peut-être résumé en 5 étapes essentielles selon le schéma suivant :
